Bài viết nội dung
Các chiêu trò lừa đảo qua danh thiếp thường đánh cắp thông tin cá nhân và số dư tín dụng của người dùng. Chúng thu thập thông tin này thông qua các kẽ hở thông tin, lừa đảo giả mạo danh tính (phishing) hoặc bằng cách sử dụng và giao dịch trên các chợ đen trực tuyến.
Vị thế không mấy uy tín thực sự có thể gây ra lợi nhuận/thua lỗ tài chính toàn cầu đối với các chủ nợ và bắt đầu sử dụng một số loại xếp hạng tín dụng tiêu dùng. Cách tốt nhất để bảo vệ cơ thể khỏi những trò lừa đảo kiểu này là phải kỹ lưỡng và cảnh giác trước những dấu hiệu đáng ngờ.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo và lập hồ sơ giả để xin trợ cấp.
Fullz là tiếng lóng có nghĩa là "giấy tờ đầy đủ", và đó cũng là thứ mà tội phạm sử dụng để bán thông tin việc làm đã qua sử dụng trong thế giới ngầm. Một bộ thông tin đầy đủ bao gồm ít nhất là địa chỉ IP và địa điểm thanh toán; chi tiết thẻ tín dụng, chẳng hạn như số thẻ, ngày hết hạn và mật mã bảo mật thẻ; cùng với thông tin nhận dạng, bao gồm mã số An sinh Xã hội, thông tin hộ chiếu, chi tiết và địa chỉ email. Tội phạm sử dụng fullz để thực hiện các vụ lừa đảo bói bài, gian lận hoàn thuế, lừa đảo trả trước và các hình thức lừa đảo và mạo danh khác.
Thông tin cá nhân đầy đủ (Fullz) có thể xuất hiện trên các chợ đen trực tuyến vào ban đêm, các diễn đàn thảo luận của tội phạm mạng hoặc các không gian thông tin khẩn cấp, cũng như các hoạt động giả mạo trình duyệt. Kẻ gian lận thường sao chép thông tin và tạo ra các bản ghi giả mạo để vượt qua các kiểm tra độ tin cậy, sau đó được sử dụng để chiếm đoạt tài sản và các sản phẩm tài chính khác. Những vụ lừa đảo này gây ra những rắc rối lớn về tín dụng cho cá nhân và doanh nghiệp, đồng thời tạo ra nợ nần cho các công ty.
Tương tự, những kẻ lừa đảo cũng sử dụng thông tin cá nhân đầy đủ (fullz) để xin vay tín dụng thông thường, cần một số tiền vay nóng 10 triệu được ủy quyền thay vì tín dụng chủ sở hữu. Chúng có thể làm giả giấy tờ nghề nghiệp, sử dụng bí danh và các hình thức che giấu khác, và/hoặc tạo ra tài khoản tiền giả. Các công cụ thông tin tin tức hiện đại có thể phát hiện lỗi trong hồ sơ, cho thấy sự giả mạo, và việc kiểm tra toàn diện so với các hồ sơ dữ liệu công khai sẽ dễ dàng phát hiện ra các dấu hiệu cảnh báo như các nhà tuyển dụng không thể truy vết. Những vụ lừa đảo này có thể lớn gấp hai đến ba đến mười lần so với các vụ lừa đảo trực tiếp với khách hàng.
Những người này tích lũy nợ nần chồng chất.
Sau cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2008, nhiều doanh nghiệp đã lợi dụng các công ty cho vay thế chấp trực tuyến để kiếm tiền. Nhiều công ty cho vay trực tuyến này quảng cáo các khoản vay dựa trên việc cộng dồn khoản vay, trong đó người vay có nhiều khoản vay cùng lúc để trang trải các vấn đề về thu nhập. Mặc dù hình thức này không thực sự bất hợp pháp, nhưng nó có thể dẫn đến một mạng lưới xã hội hỗn loạn và gây ra những hậu quả tài chính cá nhân nghiêm trọng.
Việc cải thiện khả năng trả nợ chồng chất thực chất là một kỹ thuật không phù hợp cho cả người đi vay và các tổ chức ngân hàng. Rủi ro ban đầu đối với người đi vay tiềm ẩn những khoảng cách tài chính lớn hơn đáng kể và những cú sốc tài chính toàn cầu tiêu cực. Và, nếu một người vỡ nợ trong một hoặc nhiều lần trả nợ, điều đó chắc chắn có thể dẫn đến các vụ kiện chống lại các chủ nợ, chẳng hạn như tịch thu nhà cửa và bắt đầu thủ tục phá sản.
Vì bạn sẽ tìm thấy những lựa chọn thực sự để người dùng có thể tìm kiếm các nguồn vốn khác, người vay chắc chắn nên chú ý đến những rủi ro về sức khỏe tiềm ẩn khi thực hiện việc huy động vốn trước. Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng bạn nhớ rằng bất kỳ ngân hàng nào cũng đưa ra các kế hoạch hoặc điều khoản cụ thể.
Việc tích lũy tín dụng còn gây hại cho các tổ chức tài chính vì thủ đoạn này có thể khiến họ tăng lãi suất hoặc cộng thêm các khoản thanh toán để bù đắp lãi suất cao. Thêm vào đó, điều này cũng có thể khiến vấn đề tài chính trở nên trầm trọng hơn nhanh chóng, làm ảnh hưởng xấu đến uy tín tín dụng của bạn bè. Những người cho vay xấu cố gắng lấy tiền từ những người vay nhỏ bằng cách cung cấp cho họ các khoản tiền khác mà không thông báo cho ngân hàng chủ quản. Điều này được gọi là tích lũy tín dụng trả trước và được coi là một hình thức gian lận.
Họ thường sử dụng các tấm trải giường đã được sắp xếp sẵn.
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng danh tính giả mạo hoặc bịa đặt để tạo ra "mã thông báo", sau đó mới thực hiện hành vi phạm tội. Những mã thông báo này có thể được mua trên cả các trang web cho vay công nghiệp và các trang web khác. Chúng thường bị nghi ngờ vì kẻ tấn công đánh cắp thông tin của khách hàng thông qua các hình thức lừa đảo trực tuyến (phishing), phần mềm độc hại hoặc báo cáo gian lận và bắt đầu bán chúng trên các chợ đen trực tuyến. Sau khi lấy được một số thông tin ban đầu, những kẻ lừa đảo thường chuyển sang một hoạt động khác bằng cách làm giả giấy tờ để chiếm đoạt tiền và thực hiện các giao dịch. Để bảo vệ bản thân, bạn có thể sử dụng dịch vụ giám sát doanh nghiệp để tìm một chuyên gia chống gian lận nhằm ngăn chặn kẻ tấn công bắt đầu các nghiên cứu mới hoặc loại bỏ các khoản vay không trung thực đối với khách hàng của bạn.
Ngoài việc đột nhập và thậm chí tạo ra một vị trí giả mạo, những kẻ lừa đảo còn làm giả giấy tờ như thuế, hóa đơn, dự án và các giao dịch mua bán để làm sai lệch thông tin về hoạt động kinh doanh và quy trình của người phụ nữ. Những trò lừa đảo này được gọi là làm giả giấy tờ kiểu cũ, và nó có thể bao gồm nhiều cách khác nhau, ví dụ như thay đổi thông tin cá nhân của người dùng, thêm hoặc chỉnh sửa chữ ký, hoặc thậm chí là giả mạo hành vi phạm tội (pha trộn thông tin trên các nhóm giấy tờ khác nhau).
Các thủ đoạn gian lận tiếp tục diễn ra, khiến các chủ nợ phải trả những khoản tiền khổng lồ trong các vụ kiện hàng năm. Giống như thiệt hại về tài chính, sự xáo trộn danh tiếng cũng góp phần tìm ra hậu quả điều chỉnh. Để tránh bị mất liên lạc với các khoản đặt cược, các nhà cung cấp khoản vay cần có các biện pháp phòng vệ mạnh mẽ, điều cần thiết trong thời đại hiện đại, có thể phát hiện ra các hành vi gian lận làm giàu mà bạn nên thực hiện sớm.
Họ tính phí gửi thư trực tiếp.
Những kẻ lừa đảo thường tiếp cận những người vừa mới đăng ký tài khoản trực tuyến và yêu cầu họ chi trả các khoản phí phát triển, bao gồm phí sản xuất, phí bảo mật, phí trang web hoặc tiền đặt cọc. Đồng thời, chúng có thể nói rằng việc này là cần thiết để hoàn tất kiểm tra lý lịch tư pháp và/hoặc xác minh thông tin của bạn. Khi đã có đủ tiền, chúng sẽ biến mất. Đây được gọi là lừa đảo phí phát triển và nó ảnh hưởng đến bạn theo nhiều cách khác nhau.
Những loại bất lợi này có thể được thực hiện thông qua liên lạc nhóm, email hoặc các phiên bản cập nhật WhatsApp. Các quảng cáo cần nhớ rằng các chủ nợ hợp lệ có thể không yêu cầu mức giá ngay lập tức và họ sẽ minh bạch đến mức độ nhất định để xác định nhiệt độ. Cho dù bạn còn do dự, tốt nhất là nên kiểm tra trong Hồ sơ FS và thậm chí tham khảo các đánh giá riêng tư trước khi quyết định tiết kiệm bất kỳ khoản tiền nào.
Và với mức giá cao hơn dự kiến, các loại cảnh báo khác cho thấy việc cắt giảm lợi nhuận của họ sẽ được đảm bảo hoặc thậm chí là một khoản tiền đáng lo ngại. Ngoài ra, hãy tránh xa các ngân hàng thường tính phí nạp tiền thông qua phí tốc độ đường truyền và thẻ quà tặng. Hơn nữa, nếu một người cho vay thương mại không thể nhập các tài liệu được chứng minh và có lỗi định dạng ổ cứng đã được xác định hoặc dấu hiệu giả mạo rõ ràng, rất có thể họ không phải là một ngân hàng uy tín.
